违反美国对伊朗制裁 渣打面临被罚117亿元

【今日时报网讯】记者邝伟轩报道：外电引述消息指，渣打集团(2888)因允许客户违反美国对伊朗制裁的相关规定，或面临被当地监管机构罚款15亿美元(折合约117亿港元)，预料将于今年落实。渣打集团表示，将全面配合调查，并与当局持续磋商。

消息人士则表示，美国监管机构对渣打集团的处罚，将涉及该行是否允许伊朗关联实体，通过其迪拜分行转移资金，但强调上述处罚的金额，是基于渣打与监管部门沟通所得出的初步估算，目前未有最终决定;美国司法部发言人对此不予置评。

对渣打指控可追溯至2012年

渣打集团年初曾发出公告表示，当地监管部门正在调查是否由于操作与控制失灵，而使拥有伊朗利益的客户，于2007年后通过渣打交易，并于2012年就此类失灵信息，向美国有关部门的披露程度。

美国监管部门对渣打的指控，可追溯至5年之前，渣打2012年签署延缓起诉协议，从而消除美国指控该行为伊朗实体的生意提供便利后，当地监管机构仍一直关注该行，并于2014年延长了延缓起诉协议。

对于一旦渣打确定被罚款，对其营运指标的影响，外电引述证券分析师给予客户的指示，将调低对渣打2018年普通股一级资本比率(Common Equity Tier 1 Ratio)，由原先的13.7%，下调0.4个百分点，至13.3%，但仍高于渣打于2015年订下的12%至13%一级资本比率的指标。据渣打中期业绩公告显示，于今年6月底，该行普通股一级资本比率为14.2%。

近年屡涉违反「反洗钱」事宜

随地缘政治风险升温，渣打近年屡次牵涉违反「反洗钱」(Money Laundering)事宜，而多次被各国监管机构罚款(详见附表)。除伊朗外，渣打2016年亦因为涉及马来西亚政府全资拥有的「一马发展」(1MDB) 洗钱案，而被新加坡金融管理局罚款520万坡元。

事实上，「一马发展」曾于2015年7月爆出「一马弊案」。有传媒揭发，约值26亿令吉(约7亿美元)原本捐赠予「一马发展」的捐款，被时任马来西亚首相纳吉布挪用。随纳吉布于早前举行大选后落台，他也被当地反贪机构起诉。

【新闻背后】缠绕渣打十年 未知何时了

渣打集团(2888)的伊朗业务，一直成为美国监管机构紧钉的目标。虽然渣打早已结束在伊朗的直接业务，但由于客户仍与伊朗「藕断丝连」，使到该行始终未能摆脱处罚的阴霾，而特朗普近日在联合国大会抨击伊朗的讲话，可能成为渣打再次被罚的导火线。

曾中止与伊朗银行的美元清算

渣打集团因伊朗问题被监管机构穷追不捨，始于2001年。虽然渣打分别于2006年10月及2007年，分别中止与伊朗银行的美元清算活动，以及停止非美元交易，但正所谓「剪不断、理还乱」，该行及后再被监管机构揭发，该行直接或间接仍与伊朗往来，故在过去10年间，仍有被监管机构罚款。

2012年8月，渣打就因为2001至2007年涉违反美国对伊朗的制裁，而须向美国纽约州金融服务部(DFS)支付3.4亿美元，连同其他罚款，当年渣打便因而被美国所有监管部门，罚款6.67亿美元。

渣打仍未取消涉伊朗银行户口

不过，事情没有因而结束。2015年9月，外电引述渣打内部文件披露，渣打被DFS罚款后，仍然与伊朗或与伊朗有连繫的公司有业务往来，涉及美元外汇交易业务，而再次被美国监管机构调查。

该份文件指出，渣打仍未取消部分涉及伊朗的银行户口，而伊朗国营公司IFIC，更为渣打带来收入。上述事件或再度惹起监管机构怀疑，加上近日地缘政治风险再度升温，迫使再次惩处渣打，以儆效尤。

今日时报记者 邝伟轩